Regulatorische Vorgaben und aufsichtsrechtliche Erwartungen
Im Finanzplatz Liechtenstein treffen nationale und europäische Regulierung auf spezifische aufsichtsrechtliche Erwartungen. Für Finanzdienstleister ergeben sich daraus erhöhte Anforderungen an Governance‑, Risk‑ und Compliance‑Strukturen.
Wir unterstützen Finanzdienstleister in Liechtenstein bei der sachgerechten Einordnung und praxisnahen Umsetzung regulatorischer Anforderungen.
Eine unserer Kernkompetenzen liegt in IKS-, Compliance- und Riskmanagement Dienstleistungen für Finanzdienstleister: Wir stehen Ihnen als Berater oder Outsourcingpartner zur Verfügung und unterstützen Sie bei der Umsetzung von Risk Management und Compliance in Ihrem Unternehmen.
Die Dienstleistungen können als komplette Pakete oder modular bezogen werden, massgeschneidert auf Ihre individuellen Bedürfnisse.
Sie haben eine regulatorische Frage im Bereich Finanzmarktrecht? Wir bieten Ihnen Beratungsdienstleistungen an und/oder erstellen eine Legal Opinion u.a. in folgenden Rechtsgebieten:
Ein finanzmarktrechtliches Bewilligungsverfahren ist mit diversen Herausforderungen verbunden, sowohl zeitlich als auch in Bezug auf die zu erreichenden Prozessschritte. Durch unsere langjährige Praxiserfahrung und gute Vernetzung in der Finanzbranche kennen wir die Erwartungen der FMA sehr gut und können Sie im Bewilligungsprozess umfassend begleiten.
Wir unterstützen Sie in folgenden Themen:
Fortlaufende Änderungen der regulatorischen Vorschriften stellen Unternehmen zunehmend vor grosse Herausforderungen und gehen mit Risiken einher, dessen sich Unternehmen bewusst sein sollten.
Um diesen Risiken entgegenzuwirken, beinhaltet unser Angebot eine Überprüfung der regulatorischen Compliance Ihres Unternehmens mittels Regulatory Due Diligence und Regulatory Health Checks. Unsere GAP-Analysen decken mögliche Lücken in der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften auf. Darauf basierend bieten wir massgeschneiderte Lösungen zur Behebung und präventiven Vermeidung dieser Defizite an.
Wir bieten die Durchführung von auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Mitarbeiterschulungen und Weiterbildungs-Workshops über sämtliche regulatorischen Themen an (u.a. SPG, VVG, WPDG, WPFG, BankG, EGG, ZDG, Cross Border, Corporate Governance, Marktverhalten, Wohlverhaltensregeln, Interessenkonflikte).
Mit unserem Compliance Background Check unterstützen wir Sie mit vertieften KYC-Hintergrundabklärungen zu Kunden, Prospects, Lieferanten und Geschäftspartnern – oder zu ganzen Kundenbüchern im Rahmen von Übernahmen, Zusammenschlüssen oder Mandatsmigrationen. Der Fokus liegt auf Compliance‑relevanten Informationen, die auf potenzielle Rechts‑, Sanktions‑ und Reputationsrisiken hinweisen oder die risikobasierte Beurteilung und Überwachung einer Geschäftsbeziehung beeinflussen.
Für die Recherchen verwenden wir neben der strukturierten Suche in öffentlich zugänglichen Quellen auch dedizierte Risikodatenbanken sowie Medienrecherche-Tools. Die Ergebnisse fassen wir für Sie in einem aussagekräftigen Bericht zusammen.
Dadurch können Sie allfällige Rechts- und Reputationsrisiken identifizieren, einschätzen und frühzeitig die richtigen Entscheidungen für Ihr Unternehmen treffen.
«Sustainable Finance» erweitert Finanzdienstleitungen um ESG-Faktoren (Umwelt, Soziales und Governance) mit dem Ziel, einen Beitrag zum Übergang zu einer nachhaltigeren Gesellschaft zu leisten.
Finanzdienstleister stehen in diesem Zusammenhang auch vor regulatorischen Herausforderungen. Als EWR-Mitglied übernimmt Liechtenstein die einschlägigen EU-Vorgaben zur Nachhaltigkeit im Finanzsektor, insbesondere die Offenlegungspflichten nach SFDR sowie die Anforderungen der Taxonomie-Verordnung, ergänzt durch das liechtensteinische Durchführungsrecht (EWR-FNDG).
ESG-Faktoren und Nachhaltigkeitsrisiken sind zunehmend in die Geschäftsstrategie, Governance und Prozesse zu integrieren; regulatorische Änderungen sind laufend zu verfolgen und führen gegebenenfalls zu Anpassungsbedarf – bis hin zur konsistenten Umsetzung von Sustainable Finance in Produkten, Kundeninformationen und Kommunikation (inkl. Vermeidung von «Greenwashing»).
Die Spezialisten von Grant Thronton unterstützen Sie dabei, die Erwartungen von Kunden, Investoren und der FMA zu erfüllen.
Unsere Experten verfügen über langjährige Erfahrung im Bereich von internen und regulatorischen Untersuchungen und unterstützen Sie objektiv und unabhängig bei der Aufarbeitung von Verdachtsfällen von innen (Wirtschaftsdelikte, grobe Weisungsverstösse, Datenschutzvorfälle etc.) oder von aussen (Wirtschaftsdelikte, Geldwäscherei, Cyberangriffe etc.).
Wir beraten Sie in folgenden Themen:
Unsere Experten verfügen über ein breites Wissen und langjährige Praxiserfahrung und beraten Sie objektiv und unabhängig.
Unser Team setzt sich aus erfahrenen Fachleuten aus den Bereichen Recht, Compliance und Risikomanagement zusammen und verfügt über tiefgreifende Kenntnisse der Finanzbranche. Wir arbeiten eng mit den Wirtschaftsprüferinnen und -prüfern des Bereichs «Audit Financial Services» zusammen und setzen alles daran, unseren Kunden durch unsere Dienstleistungen einen maximalen Mehrwert zu generieren. Wir unterstützen Sie, damit Sie ihre Geschäftstätigkeit erfolgreich und in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften fortführen können.
