Vertiefte KYC-Hintergrundabklärungen zu Kunden und Prospects
Bei der Aufnahme neuer Kunden sowie der laufenden Betreuung bestehender Geschäftsbeziehungen spielt die risikobasierte Einordnung von Kundenprofilen eine zentrale Rolle. Gleichzeitig haben sich die Anforderungen an die Aktualität, Vollständigkeit und Aussagekraft von KYC‑ und Geschäftsprofilen in den vergangenen Jahren deutlich erhöht.
Mit unserem Compliance Background Check unterstützen wir Sie mit vertieften AML/KYC-Hintergrundabklärungen zu Kunden und Prospects – mit Fokus auf Compliance-relevante Informationen, die Rechts- und Reputationsrisiken erkennen lassen und eine risikobasierte Entscheidung ermöglichen.
So können Sie Risiken frühzeitig identifizieren, realistisch einschätzen und fundierte Entscheidungen für Ihr Unternehmen treffen.
Informationsquellen
Wir nutzen dedizierte Systeme und Datenbanken und ziehen u.a. folgende Informationsquellen bei:
- PEP: Politisch exponierte Personen (PEP-Datenbanken)
- Sanctions: Nationale und internationale Sanktions-/ Embargolisten
- Adverse Media: mehrsprachige strukturierte Medienrecherche international (mögliche Verbindungen zu Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Steuerhinterziehung, Urkundendelikte etc.)
- Web-Check: Compliance-relevante Informationen in öffentlich zugänglichen Quellen
- Weitere Black-/Watchlists
Vorgehensweise
Unter Sicherstellung der anwendbaren Geheimhaltungspflichten und des Datenschutzes gestaltet sich der einfache und sichere Ablauf eines Compliance Background Checks entsprechend wie folgt:
- Sie übermitteln uns über einen sicheren Kanal den vollständigen Namen der natürlichen oder juristischen Person
- Wir führen für Sie das Screening durch
- Wir bewerten die Resultate, bei Bedarf mit Abgabe von Handlungsempfehlungen
- Wir dokumentieren die Resultate und Empfehlungen in einem Report
- Sie beurteilen die Resultate und treffen die daraus für Sie passenden Entscheidungen
- Wir bieten Ihnen die Möglichkeit einer wiederkehrenden Überprüfung
Da es im Bereich Compliance keinen «one size fits all» Ansatz gibt, können Sie basierend auf dem potenziellen Risiko und Ihren spezifischen Anforderungen aus unseren drei Stufen von Compliance Background Checks auswählen. Wir liefern Ihnen kosteneffizient die Informationen, die Sie benötigen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Compliance Background Check Module
| Level 1 Quick-Check |
Level 2 Standard Background-Check |
Level 3 Special Background-Check |
|---|---|---|
|
Einstufung:
Für Prospects oder Geschäftsbeziehungen mit geringem bis mittlerem Risko. |
Einstufung:
Für Prospects oder Geschäftsbeziehungen mit mittlerem bis hohem Risko. |
Einstufung:
Für Prospects oder Geschäftsbeziehungen mit hohem und sehr hohem Risko. |
|
Resultat:
Ermöglicht erste Bewertung und liefert Informationen darüber, ob weitere Recherchen nötig sind. |
Resultat:
Umfassenderes Bild für eine Risikoeinschätzung. |
Resultat:
Umfassender Überblick über bestehende Rechts- und Reputationsrisiken. |
